近日，公安機(jī)關(guān)偵破“3.26”特大販賣銀行卡和企業(yè)對公賬戶案，并認(rèn)定602名個人出租、出借、購買銀行卡或企業(yè)對公賬戶，為有效遏制買賣銀行卡、賬戶的行為，強(qiáng)化源頭治理，保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)【2019】85號）人民銀行、公安部決定依法對買賣銀行卡或賬戶的個人實(shí)施懲戒。

懲戒一：人民銀行已將上述602名個人的信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并通過電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺發(fā)布至銀行金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)。

懲戒二：銀行和支付機(jī)構(gòu)嚴(yán)格按照《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》要求，對602名個人實(shí)施“5年內(nèi)暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶”的懲戒措施。懲戒開始日期、結(jié)束日期通過電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺發(fā)布。懲戒期滿，上述個人辦理新開立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加大審核力度。

個人對懲戒措施提出異議的，認(rèn)為提供的信息有誤，不認(rèn)同公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時告知個人認(rèn)定涉案事實(shí)的公安機(jī)關(guān)名稱，個人客戶向認(rèn)定涉案事實(shí)的公安機(jī)關(guān)進(jìn)行申訴。公安機(jī)關(guān)根據(jù)《中國人民銀行辦公廳 公安部辦公廳關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪買賣賬戶相關(guān)信息上報(bào)和移送機(jī)制的通知》（銀辦發(fā)【2017】109號）對申訴進(jìn)行處理。