按照《銀行保險機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第五十三條、五十六條規(guī)定，現(xiàn)將衡水國泰資產(chǎn)經(jīng)營有限公司用信20000萬元重大關(guān)聯(lián)交易報告如下：

一、交易概述

衡水銀行股份有限公司(下稱：衡水銀行）第四屆董事會九次會議審議通過，同意衡水國泰資產(chǎn)經(jīng)營有限公司用信20000萬元，該公司于2023年12月 26日在衡水銀行光大支行簽訂了借款合同，金額20000萬元，利率 4.5%，期限12個月，借款合同號：5012312L1315539借據(jù)號：5012312L1315539001。

二、交易對手情況

衡水國泰資產(chǎn)經(jīng)營有限公司，企業(yè)類型：有限責(zé)任公司，經(jīng)營范圍：資產(chǎn)管理；股權(quán)投資、債權(quán)投資、融資咨詢。法定代表人：程茂松，注冊地址：衡水市人民中路24號，注冊資本：2302萬元。

關(guān)聯(lián)關(guān)系:衡水市建設(shè)投資集團(tuán)有限公司持有衡水國泰資產(chǎn)經(jīng)營有限公司100%股份，持有衡水銀行15.99%股份。綜上認(rèn)定衡水國泰資產(chǎn)經(jīng)營有限公司為本行關(guān)聯(lián)方。

三、定價政策：此次衡水國泰資產(chǎn)經(jīng)營有限公司貸款的利率按我行《衡水銀行信貸類客戶利率綜合定價管理辦法》的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行定價，貸款利率不優(yōu)于其他非關(guān)聯(lián)方。

四、交易金額及比例

至11月末，衡水國泰資產(chǎn)經(jīng)營有限公司用信合計20000萬元，占上季資本凈額的2.25%，該關(guān)聯(lián)方所在集團(tuán)客戶用信合計35479.29萬元，占上季資本凈額的4.0%，符合監(jiān)管要求。

本次交易金額20000萬元。（本次借款為收回再貸，金額不變）

五、經(jīng)衡水銀行風(fēng)險管理和關(guān)聯(lián)交易委員會四屆五次會議審議，通過了《關(guān)于衡水國泰資產(chǎn)經(jīng)營有限公司用信20000萬元重大關(guān)聯(lián)交易的提案》，同意關(guān)聯(lián)方在用信余額符合集中度、大額風(fēng)險暴露等相關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，不優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方交易條件下開展業(yè)務(wù)，并報董事會審議。

經(jīng)衡水銀行董事會四屆九次會議審議，通過了關(guān)于衡水國泰資產(chǎn)經(jīng)營有限公司用信20000萬元重大關(guān)聯(lián)交易的提案。

六、獨立董事意見

1、 衡水銀行與國泰資產(chǎn)公司20000萬元關(guān)聯(lián)交易事項屬于衡水銀行正常授信業(yè)務(wù)，依照市場公允價格進(jìn)行，符合衡水銀行和全體股東的利益，不存在通過關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送以及損害衡水銀行和中小股東利益的情形，也不會影響衡水銀行的獨立性。本次關(guān)聯(lián)交易符合中國銀行保險監(jiān)督管理委員會等監(jiān)管部門要求，符合《衡水銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等相關(guān)規(guī)定。

2、衡水銀行與國泰資產(chǎn)公司20000萬元的關(guān)聯(lián)交易事項已經(jīng)依法履行了必要的內(nèi)部審批程序。

3、應(yīng)加強貸后的各項管理，細(xì)化跟蹤監(jiān)管措施，規(guī)避風(fēng)險。

衡水銀行

2023年12月26日