按照《銀行保險機構關聯(lián)交易管理辦法》第五十三條、五十六條規(guī)定，現將衡水吉美超市有限責任公司用信5000萬元重大關聯(lián)交易報告如下：

一、交易概述

經衡水銀行股份有限公司(下稱：衡水銀行）第四屆董事會第五次會議審議，通過了《關于衡水吉美超市有限責任公司用信11000萬元重大關聯(lián)交易的提案》（即流動資金借款2000萬元、5000萬元、3000萬元、承兌匯票1000萬元，借款期限均為36個月，年利率均為5.2%）。

本次辦理衡水吉美超市有限責任公司用信5000萬元，于2024年1 月2日在衡水銀行中華支行簽訂了借款合同，利率 5.2% ，期限33個月，借款合同號：5082312F1215573借據號5082312F1215573001。

二、交易對手情況

衡水吉美超市有限責任公司，企業(yè)類型：有限責任公司，經營范圍：食品銷售，食品生產，出版物零售，煙草制品零售，生活美容服務，道路貨物運輸，日用百貨銷售，珠寶首飾銷售，日用家電零售，辦公用品銷售，柜臺、攤位出租，糧油倉儲服務等。

法定代表人：侯書民，注冊地址：衡水市勝利西路489號，注冊資本：5000萬元。

關聯(lián)關系:衡水吉美超市有限責任公司法定代表人為侯書民，侯書民與本行董事侯榮芳為姐弟關系，綜上認定衡水吉美超市有限責任公司為本行關聯(lián)方。

三、定價政策

此次衡水吉美超市有限責任公司貸款執(zhí)行利率，按照衡水銀行公司業(yè)務利率定價指引進行定價。

四、交易金額及比例

至2023年12月末，衡水吉美超市有限責任公司用信合計2000萬元，占資本凈額的0.22%，該關聯(lián)方所在集團客戶合計用信余額12250萬元，占資本凈額的1.37%，符合監(jiān)管要求。

本次交易金額5000萬元。

五、經衡水銀行風險管理和關聯(lián)交易委員會四屆二次會議審議，通過了《關于衡水吉美超市有限責任公司用信11000萬元重大關聯(lián)交易的提案》，同意關聯(lián)方在用信余額符合集中度、大額風險暴露等相關規(guī)定的基礎上，不優(yōu)于非關聯(lián)方交易條件下開展業(yè)務，并報董事會審議。

經衡水銀行第四屆董事會五次會議審議，通過了《關于衡水吉美超市有限責任公司用信11000萬元重大關聯(lián)交易的提案》，同意衡水吉美超市有限責任公司用信11000萬元（即流動資金借款2000萬元、5000萬元、3000萬元、承兌匯票1000萬元）。

六、獨立董事意見

衡水銀行與吉美超市用信5000萬元（即流動資金借款5000萬元），由衡水怡水園商城有限公司名下房產抵押擔保，年利率為5.2% ，用信期限36個月，借款用途為購買黃金、珠寶飾品及食用油等。該筆關聯(lián)交易事項屬于衡水銀行正常授信業(yè)務，依照市場公允價格進行，符合衡水銀行和全體股東的利益，不存在通過關聯(lián)交易進行利益輸送以及損害衡水銀行和中小股東利益的情形，也不會影響衡水銀行的獨立性。本次關聯(lián)交易符合中國銀行保險監(jiān)督管理委員會等監(jiān)管部門要求，符合《衡水銀行股份有限公司關聯(lián)交易管理辦法》等相關規(guī)定，該筆關聯(lián)交易事項已經依法履行了必要的內部審批程序。

衡水銀行

2024年1月3日