一直以來，衡水銀行怡水支行認真貫徹總行關(guān)于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作總體部署，將其作為履行社會責任、服務(wù)人民群眾的一項重要工作內(nèi)容，精心部署防范電信詐騙工作，建立了一套快速反應(yīng)機制，致力于為社會民眾筑起一道堅不可摧的“金融安全防線”。

近日，衡水銀行怡水支行協(xié)助公安機關(guān)破獲一起利用收購銀行賬戶進行洗錢的案件，受害者對此感激不已，特地通過云南警方向該支行寄來了一封誠摯的感謝信。

事情的原委是這樣的，近日，該支行營業(yè)室接到一客戶電話，一位操著南方口音的男士詢問自己賬戶的轉(zhuǎn)賬額度，并急切地要求將轉(zhuǎn)賬限額提升至最高。然而，這位客戶明明是一家本地小企業(yè)的代表，這位男士卻聲稱自己是法人，并強調(diào)資金周轉(zhuǎn)量巨大。出于職業(yè)敏感性和責任心，支行工作人員立刻與賬戶管理員進行溝通，經(jīng)過簡單的溝通后，懷疑該賬戶可能已被不法分子所收購，果斷決定，對其進行限額處理，并持續(xù)保持高度關(guān)注。果不其然，當天，該賬戶轉(zhuǎn)入了一筆499980元的款項，馬上以小額方式陸續(xù)轉(zhuǎn)出三萬余元，隨后被公安機關(guān)網(wǎng)控凍結(jié)。經(jīng)過云南警方深入偵查，這筆款項最終被成功追回，并返還給了受害者。

衡水銀行一直秉承“做有溫度的銀行，衡水人民自己的銀行”的企業(yè)使命，不斷發(fā)揮金融衛(wèi)士的積極作用，深入落實反詐工作相關(guān)舉措，持續(xù)構(gòu)建電信詐騙防范體系。針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是以銀行賬戶為載體，以電子銀行交易渠道為資金流轉(zhuǎn)途徑的特征，衡水銀行加強賬戶開戶管理，做到源頭阻斷；設(shè)置電子銀行交易渠道交易限額，降低資金流轉(zhuǎn)便捷性，做到流轉(zhuǎn)途徑阻斷；加大存量賬戶資金交易監(jiān)測力度，甄別異常交易行為，及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，對涉案賬戶采取管控措施，控制受騙資金流出。通過三項管理措施，在銀行形成了打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的高壓態(tài)勢，同時與各方攜手，共同守護老百姓的“錢袋子”，為構(gòu)建和諧社會貢獻衡銀力量。