近年來，電信詐騙案件頻發(fā)，作案手段不斷升級，給廣大群眾造成金錢和精神上的雙重打擊。為有效阻斷資金渠道，斬斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑手，衡水銀行認真貫徹落實國家打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作要求，以國家網(wǎng)絡(luò)安全宣傳教育宣傳周活動為契機，組織全行員工認真學(xué)習(xí)關(guān)于網(wǎng)絡(luò)詐騙的相關(guān)知識，督促全行員工提高風(fēng)險防控意識，加強防詐騙知識宣傳，為客戶財產(chǎn)添加一把安全鎖。近日，衡水銀行成功識破并堵截了多起電信詐騙，保全了客戶資金安全。

5月14日下午，一位客戶到衡水銀行武邑支行要求辦理一張銀行卡。在柜員詢問其開卡用途時，客戶稱自己存錢使用，但神情中透露的擔(dān)憂和焦慮引起了柜員的注意和警惕。為驗證客戶提供手機號碼的正確性，柜員使用不同電話與客戶手機進行了相互通話，但播入時，該手機號均顯示“呼叫轉(zhuǎn)移，呼叫受限”。意識到客戶通話受限，有被實施詐騙的可能后，柜員再三確認客戶辦卡的真實用途，并對風(fēng)險進行提示。在多次溝通后，客戶拿出一張“刑事拘捕令”的照片，稱接到一個自稱長沙市公安局的電話，告知其賬戶涉及販毒洗錢案件，發(fā)送了拘捕令，指導(dǎo)其將手機設(shè)置為呼叫轉(zhuǎn)移，并要求辦理一張銀行卡。隨后支行立即幫助報警處理，在衡水市反詐中心的指導(dǎo)下將客戶手機呼叫轉(zhuǎn)移恢復(fù)了正常。

5月27日，一名女士在一男一女的陪同下，到衡水銀行阜城支行詢問個人向?qū)~戶轉(zhuǎn)款事宜。支行大堂經(jīng)理在查看客戶手中單據(jù)并詢問匯款用途時，客戶稱款項匯給海華芝能源科技有限公司做理財使用。再問到匯款細節(jié)時，客戶一問三不知，一直都是陪同前來的男士代為回答。由于客戶完全聽信于陪同男士所說的，而且想盡快把錢匯走，任憑大堂經(jīng)理怎么解釋，客戶都置若罔聞，大堂經(jīng)理隨即上報支行領(lǐng)導(dǎo)。為找到說服客戶的突破口，該支行多名領(lǐng)導(dǎo)、工作人員與該男士攀談，要求其提供公司的營業(yè)執(zhí)照、在銀監(jiān)會的備案以及結(jié)息憑證，證明公司可以對外吸收公眾存款，辦理理財業(yè)務(wù)，但均被男子拒絕。工作人員拿出相關(guān)法律法規(guī)向客戶反復(fù)解釋，可以吸收公眾存款的是由人民銀行批準的金融機構(gòu)，銀保監(jiān)會依法依規(guī)對全國銀行業(yè)和保險業(yè)實行統(tǒng)一監(jiān)督管理，維護銀行業(yè)和保險業(yè)合法、穩(wěn)健運行，公司是不具備吸收公眾存款資格的，而且國家對利息有嚴格的管控，請客戶慎重考慮資金風(fēng)險。經(jīng)過耐心講解、反復(fù)勸說，客戶最終同意不再匯款。待其離開后，支行工作人員隨即撥打了反詐中心電話，證實該公司確為詐騙公司，經(jīng)與該客戶再次電話溝通后，成功打消其匯款念頭。

6月14日下午，一對母女到衡水銀行大營支行辦理定單提前支取業(yè)務(wù)，隨后要將15萬元通過手機銀行轉(zhuǎn)出。在支行大堂經(jīng)理詢問下了解到，該客戶的老公要投資（河南開蜜雪冰城奶茶店），投資發(fā)起人是外地人，稱去過蜜雪冰城總部，現(xiàn)在需要向他轉(zhuǎn)賬十五萬讓總部驗資。而該名客戶對合伙投資人的具體身份信息、加盟平臺、開店地址等信息均不了解，也沒有合作投資合同等。工作人員勸說客戶聯(lián)系了投資人，此人表現(xiàn)不耐煩，拒絕溝通并匆匆掛斷了電話。大堂經(jīng)理懷疑此人為電信詐騙，正值端午假期期間，大堂經(jīng)理向王志喬行長匯報情況后，王行長到達現(xiàn)場后對客戶進行了兩個多小時的勸說，隨后報警聯(lián)合公安人員共同勸阻了客戶，并讓客戶將錢再次存為定期，確保了客戶資金安全。

近年來，不法分子實施電信詐騙犯罪的案件層出不窮，詐騙手段也愈演愈烈，給銀行客戶資金安全造成較大危害。針對當前案件防范形勢，衡水銀行把防電信詐騙工作列入日常重點工作，強化對臨柜人員、大堂經(jīng)理和保安的防范教育工作，提高員工防范電信詐騙的意識，向客戶宣講銀行業(yè)務(wù)辦理的常識、電信詐騙犯罪的特點，并要求網(wǎng)點人員在日常工作中要善于觀察、勤于溝通，采取多問一句話服務(wù)方式，慧眼識別詐騙案，及時對電信詐騙進行堵截，切實保護客戶資金安全。