衡水銀行“金荷恒升”月添利1號(hào)人民幣理財(cái)產(chǎn)品2024年一季度報(bào)告
衡水銀行“金荷恒升”月添利1號(hào)人民幣理財(cái)產(chǎn)品2024年一季度報(bào)告
| ?1.溫馨提醒：理財(cái)非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎！ ?2. 理財(cái)信息可供參考，詳情請(qǐng)咨詢理財(cái)經(jīng)理，或在“中國(guó)理財(cái)網(wǎng)（www.chinawealth.com.cn）”查詢?cè)摦a(chǎn)品相關(guān)信息。 ?3. 衡水銀行股份有限公司保留對(duì)所有文字說明的最終解釋權(quán)。 |
產(chǎn)品管理人：衡水銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人：興業(yè)銀行股份有限公司
報(bào) 告 期：2024年01月01日-2024年3月31日
第一章 基本信息
| 產(chǎn)品名稱 | 衡水銀行“金荷恒升”月添利1 號(hào)人民幣理財(cái)產(chǎn)品 |
| 理財(cái)產(chǎn)品代碼 | JHHS19PV001 |
| 全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記編碼 | C1083619000014 |
| 產(chǎn)品管理人 | 衡水銀行股份有限公司 |
| 產(chǎn)品托管人 | 興業(yè)銀行股份有限公司 |
| 產(chǎn)品募集方式 | 公募 |
| 產(chǎn)品運(yùn)作方式 | 開放凈值型 |
| 產(chǎn)品投資性質(zhì) | 固定收益類 |
| 報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額 | 111151588.82份 |
| 產(chǎn)品期限類型 | 7天-1個(gè)月（含） |
| 產(chǎn)品成立日 | 2019/03/28 |
| 產(chǎn)品到期日 | 2029/03/28 |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 2.60% |
第二章?凈值、存續(xù)規(guī)模及收益表現(xiàn)
衡水銀行“金荷恒升”月添利1 號(hào)人民幣理財(cái)產(chǎn)品自起息日以來，累計(jì)凈值增長(zhǎng)率為3.67%，其中2024年年化收益率達(dá)2.08%。
產(chǎn)品凈值表現(xiàn)具體如下：
| 時(shí)點(diǎn)指標(biāo) | ||||
份額凈值 （人民幣(CNY)） | 份額總數(shù) | 累計(jì)凈值 （人民幣(CNY)） | 資產(chǎn)凈值 （人民幣(CNY)） | |
報(bào)告 期末 | 1.1840 | 111151588.82 | 1.1840 | 131600544.21 |
報(bào)告 期初 | 1.1779 | 127632532.73 | 1.1779 | 150336012.72 |
第三章?資產(chǎn)持倉(cāng)
3.1報(bào)告期末產(chǎn)品資產(chǎn)配置情況
| 序號(hào) | 資產(chǎn)類型 | 穿透前占總資產(chǎn)比例 | 穿透后占總資產(chǎn)比例 |
| 1 | 現(xiàn)金及銀行存款 | 16.60% | 18.42% |
| 2 | 買入返售金融資產(chǎn) | 4.64% | 6.54% |
| 3 | 債券投資 | - | 75.04% |
| 4 | 公募基金 | - | - |
| 5 | 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 | 78.76% | - |
| 總計(jì) | 100.00% | 100.00% |
3.2報(bào)告期末持倉(cāng)占比前十項(xiàng)資產(chǎn)明細(xì)
| 資產(chǎn)名稱 | 持倉(cāng)（元） | 占比 |
| 現(xiàn)金存款 | 24244901.27 | 18.42% |
| 上交所質(zhì)押式回購(gòu) | 8602022.22 | 6.54% |
| 23廣開Y2 | 3883843.22 | 2.95% |
| 20內(nèi)投01 | 3537084.53 | 2.69% |
| 21浙商G1 | 2670142.21 | 2.03% |
| 20縉云資產(chǎn)PPN001 | 2661963.90 | 2.02% |
| 23蓉高Y2 | 2427402.01 | 1.84% |
| 23贛投Y1 | 2427402.01 | 1.84% |
| 23青信04 | 2427402.01 | 1.84% |
| 23知投Y3 | 2427402.01 | 1.84% |
3.3投資賬戶信息
| 序號(hào) | 賬戶類型 | 賬戶編號(hào) | 賬戶名稱 |
| 1 | 托管賬戶 | 572010100101635505 | 金荷恒升月添利1號(hào)理財(cái)托管專戶 |
第四章?管理人報(bào)告
4.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品運(yùn)作及展望
報(bào)告期內(nèi)管理人嚴(yán)格執(zhí)行投資管理制度流程，投資運(yùn)作穩(wěn)健審慎，交易紀(jì)律嚴(yán)格明確，嚴(yán)控底層資產(chǎn)質(zhì)量，所投資資產(chǎn)均符合產(chǎn)品投資范圍約定且經(jīng)嚴(yán)格內(nèi)部審批與篩選。 通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、金融市場(chǎng)運(yùn)行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，主動(dòng)構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭(zhēng)獲取更好業(yè)績(jī)表現(xiàn)。 |
4.2報(bào)告期末杠桿融資情況
| 報(bào)告期末本產(chǎn)品總資產(chǎn)未超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)規(guī)模的140%，符合監(jiān)管部門對(duì)本產(chǎn)品杠桿比例的要求。 |
4.3 產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指產(chǎn)品在履行與金融負(fù)債有關(guān)的義務(wù)時(shí)遇到資金短缺的風(fēng)險(xiǎn)。本產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)一方面來自理財(cái)份額持有人可在約定的開放日提出贖回其持有的理財(cái)份額，另一方面來自于若投資品種所處的交易市場(chǎng)不活躍，可能帶來資產(chǎn)變現(xiàn)困難或產(chǎn)品持倉(cāng)資產(chǎn)在市場(chǎng)出現(xiàn)劇烈波動(dòng)的情況下難以以合理價(jià)格變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。 為防范無(wú)法支付贖回款而產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，本理財(cái)產(chǎn)品管理人將合理安排所投資產(chǎn)期限，持續(xù)根據(jù)市場(chǎng)變化情況做好投資安排，盡可能降低產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，有效保障理財(cái)持有人利益。 報(bào)告期內(nèi)，本理財(cái)產(chǎn)品管理人嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)以及產(chǎn)品銷售協(xié)議，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品組合資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，報(bào)告期內(nèi)未發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。 |
4.4重大事項(xiàng)
| 本報(bào)告期內(nèi)無(wú)重大事項(xiàng)。 |
衡水銀行股份有限公司
?????????????????????????????????????????2024年4月2日