衡水銀行“金荷恒升”周添利1號人民幣理財產(chǎn)品2024年一季度報告
衡水銀行“金荷恒升”周添利1號人民幣理財產(chǎn)品2024年一季度報告
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產(chǎn)品管理人：衡水銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人：興業(yè)銀行股份有限公司
報 告 期：2024年01月01日-2024年3月31日
第一章 基本信息
| 產(chǎn)品名稱 | 衡水銀行“金荷恒升”周添利1 號人民幣理財產(chǎn)品 |
| 理財產(chǎn)品代碼 | JHHSH19PV002 |
| 全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)登記編碼 | C1083619000045 |
| 產(chǎn)品管理人 | 衡水銀行股份有限公司 |
| 產(chǎn)品托管人 | 興業(yè)銀行股份有限公司 |
| 產(chǎn)品募集方式 | 公募 |
| 產(chǎn)品運作方式 | 開放凈值型 |
| 產(chǎn)品投資性質(zhì) | 固定收益類 |
| 報告期末產(chǎn)品份額總額 | 57038710.57份 |
| 產(chǎn)品期限類型 | 7天（含）以內(nèi) |
| 產(chǎn)品成立日 | 2019/07/04 |
| 產(chǎn)品到期日 | 2029/07/04 |
| 業(yè)績比較基準 | 2.20% |
第二章?凈值、存續(xù)規(guī)模及收益表現(xiàn)
衡水銀行“金荷恒升”周添利1 號人民幣理財產(chǎn)品自起息日以來，累計凈值增長率為3.17%，其中2024年年化收益率達2.38%。
產(chǎn)品凈值表現(xiàn)具體如下：
| 時點指標 | ||||
份額凈值 （人民幣(CNY)） | 份額總數(shù) | 累計凈值 （人民幣(CNY)） | 資產(chǎn)凈值 （人民幣(CNY)） | |
報告 期末 | 1.1506 | 57038710.07 | 1.1506 | 65629046.49 |
報告 期初 | 1.1438 | 74450565.21 | 1.1438 | 85155015.23 |
第三章?資產(chǎn)持倉
3.1報告期末產(chǎn)品資產(chǎn)持倉情況
| 序號 | 資產(chǎn)類型 | 穿透前占總資產(chǎn)比例 | 穿透后占總資產(chǎn)比例 |
| 1 | 現(xiàn)金及銀行存款 | 0.01% | 1.70% |
| 2 | 買入返售金融資產(chǎn) | 16.64% | 18.41% |
| 3 | 債券投資 | - | 79.89% |
| 4 | 公募基金 | - | - |
| 5 | 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 | 83.35% | - |
| 總計 | 100.00% | 100.00% |
3.2報告期末持倉占比前十項資產(chǎn)明細
| 資產(chǎn)名稱 | 持倉（元） | 占比 |
| 上交所質(zhì)押式回購 | 12948425.67 | 18.41% |
| 20內(nèi)投01 | 1775186.36 | 2.52% |
| 23廣開Y2 | 2235375.44 | 3.18% |
| 21浙商G1 | 1536820.61 | 2.18% |
| 23蓉高Y2 | 1536820.61 | 2.18% |
| 23贛投Y1 | 1397109.65 | 1.99% |
| 23青信04 | 1397109.65 | 1.99% |
| 22長垣04 | 1731141.61 | 2.46% |
| 19萬年債 | 1730102.82 | 2.46% |
| 20蒙城債 | 1398556.05 | 1.99% |
3.3投資賬戶信息
| 序號 | 賬戶類型 | 賬戶編號 | 賬戶名稱 |
| 1 | 托管賬戶 | 572010100101635480 | 金荷恒升周添利1號人民幣理財 |
第四章?管理人報告
4.1 報告期內(nèi)產(chǎn)品運作及展望
報告期內(nèi)管理人嚴格執(zhí)行投資管理制度流程，投資運作穩(wěn)健審慎，交易紀律嚴格明確，嚴控底層資產(chǎn)質(zhì)量，所投資資產(chǎn)均符合產(chǎn)品投資范圍約定且經(jīng)嚴格內(nèi)部審批與篩選。 通過對宏觀經(jīng)濟形勢、金融市場運行情況的綜合分析，在嚴格控制風險的前提下，主動構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭獲取更好業(yè)績表現(xiàn)。 |
4.2報告期末杠桿融資情況
| 報告期末本產(chǎn)品總資產(chǎn)未超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)規(guī)模的140%，符合監(jiān)管部門對本產(chǎn)品杠桿比例的要求。 |
4.3 產(chǎn)品流動性風險分析
流動性風險是指產(chǎn)品在履行與金融負債有關(guān)的義務(wù)時遇到資金短缺的風險。本產(chǎn)品的流動性風險一方面來自理財份額持有人可在約定的開放日提出贖回其持有的理財份額，另一方面來自于若投資品種所處的交易市場不活躍，可能帶來資產(chǎn)變現(xiàn)困難或產(chǎn)品持倉資產(chǎn)在市場出現(xiàn)劇烈波動的情況下難以以合理價格變現(xiàn)的風險。 為防范無法支付贖回款而產(chǎn)生的流動性風險，本理財產(chǎn)品管理人將合理安排所投資產(chǎn)期限，持續(xù)根據(jù)市場變化情況做好投資安排，盡可能降低產(chǎn)品流動性風險，有效保障理財持有人利益。 報告期內(nèi)，本理財產(chǎn)品管理人嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)以及產(chǎn)品銷售協(xié)議，對理財產(chǎn)品組合資產(chǎn)的流動性風險進行管理，報告期內(nèi)未發(fā)生流動性風險。 |
4.4重大事項
| 本報告期內(nèi)無重大事項。 |
衡水銀行股份有限公司
?????????????????????????????????????????2024年4月2日